資(zi)金是(shi)企業(yè)的血(xue)液，防范化解(jie)資金(jin)風險，保障資金(jin)安全(quan)，是企業(yè)(ye)健康(kang)穩(wěn)(wen)定發(fā)展的前提(ti)。

2020年(nian)之前，受產(chǎn)(chan)品市場的影(ying)響(xiang)，公司建成(cheng)投(tou)運的化(hua)肥、化(hua)工(gong)生產(chǎn)裝置(zhi)較(jiao)長(zhang)時(shi)間(jian)處在虧損局面，運(yun)行(xing)資金捉(zhuo)襟(jin)見(jian)肘(zhou)，資(zi)產(chǎn)負(fu)債率(lv)高企(qi)，到期(qi)貸款(kuan)置(zhi)換體量(liang)大(da)和融(rong)資難(nan)、融(rong)資(zi)貴的現(xiàn)實(shi)困難，如利(li)劍般懸掛于(yu)頭頂(ding)之(zhi)上，隨(sui)時都有(you)可(ke)能(neng)因資金(jin)鏈斷裂(lie)而(er)壓(ya)垮(kua)企(qi)業(yè)(ye)。雖(sui)采(cai)取(qu)貿(mào)(mao)易(yi)融(rong)資和陜(shan)煤集(ji)團內(nèi)部(bu)貸款短(duan)期(qi)解決(jue)了(le)到(dao)期(qi)貸款倒(dao)貸，但(dan)受制(zhi)于(yu)自身造(zao)血(xue)功能(neng)不強，短期(qi)貸(dai)款占(zhan)比過(guo)大和外(wai)部銀行(xing)融(rong)資能力不(bu)足(zu)等(deng)因(yin)素影響(xiang)，可(ke)以說資(zi)金(jin)風(feng)險(xian)是當時除安全風(feng)險(xian)之外(wai)的第(di)二大風(feng)險(xian)，不(bu)加以有(you)效防(fang)范(fan)化(hua)解(jie)，將(jiang)會(hui)對(dui)公司(si)的(de)持續(xù)發(fā)展造成致(zhi)命打(da)擊。

新一(yi)屆領(ling)導(dao)班(ban)子(zi)上(shang)任(ren)后(hou)，高度(du)重視資(zi)金風(feng)險，采取(qu)了(le)一系列舉(ju)措(cuo)防范化解資(zi)金風險，實現(xiàn)(xian)了(le)資(zi)產(chǎn)(chan)負(fu)債(zhai)結構優(yōu)化(hua)、融資議(yi)價能力(li)提(ti)升(sheng)、生(sheng)產(chǎn)(chan)經(jīng)營資金保障(zhang)等目標，為(wei)公(gong)司(si)的(de)穩(wěn)健(jian)發(fā)展奠定堅實(shi)基礎。

一(yi)是提(ti)出效能(neng)提升(sheng)改造(zao)，盤(pan)活存量資(zi)產(chǎn)，深化體(ti)制機(ji)制(zhi)改革，提升(sheng)自(zi)身(shen)造血(xue)功能(neng)。公司(si)先后(hou)實施(shi)的(de)合(he)成氨、BYD能效提升項目和磷(lin)銨(an)裝置(zhi)盤活等項(xiang)目，以及(ji)銷(xiao)售機(ji)制改革等，都(dou)取(qu)得(de)了(le)超預(yu)期的效果。產(chǎn)(chan)品產(chǎn)(chan)量增加(jia)，固(gu)定(ding)成本(ben)攤?。划a(chǎn)(chan)品競(jing)價銷(xiao)售(shou)，價格(ge)同(tong)比(bi)提升，產(chǎn)(chan)品收益(yi)水平(ping)和(he)毛(mao)利(li)率得(de)以顯著(zhu)提高(gao)，直(zhi)接帶(dai)動(dong)公司整體(ti)盈利(li)能力(li)和(he)償(chang)債(zhai)能力提升。

二(er)是(shi)加強同(tong)銀(yin)行金融(rong)機(ji)構(gou)的(de)合作(zuo)，依(yi)靠(kao)和(he)借(jie)助(zhu)陜煤(mei)集(ji)團(tuan)力量(liang)，逐步改善融資(zi)狀況(kuang)，增(zeng)強(qiang)融(rong)資能力(li)。取(qu)得(de)陜煤(mei)集(ji)團(tuan)支持，實(shi)施(shi)10億元(yuan)內(nèi)部貸款(kuan)市(shi)場(chang)化(hua)債轉(zhuǎn)(zhuan)股(gu)，降低資(zi)產(chǎn)負(fu)債(zhai)率，為(wei)爭(zheng)取(qu)外(wai)部銀(yin)行融(rong)資提(ti)供(gong)了(le)保障。爭(zheng)取長(zhang)期(qi)貸款置換短(duan)期貸(dai)款，優(yōu)(you)化(hua)長短期(qi)融(rong)資結(jie)構，有效(xiao)規(guī)避(bi)短(duan)期貸(dai)款(kuan)集(ji)中到期(qi)支付的資金風(feng)險(xian)。加大(da)同政(zheng)策(ce)性銀(yin)行的融資力度(du)，先(xian)后取(qu)得近37億元的(de)低(di)息貸款(kuan)，有效(xiao)降低(di)了(le)融資(zi)成(cheng)本(ben)。

三是強化內(nèi)部(bu)管理，提(ti)升(sheng)資金(jin)風險防范(fan)化解(jie)能(neng)力。順勢而(er)為，借(jie)著(zhe)前(qian)兩(liang)年(nian)化(hua)工(gong)產(chǎn)品(pin)市場上行的有(you)利(li)時(shi)機，扭轉(zhuǎn)了一(yi)直(zhi)以(yi)來(lai)先貨(huo)后款的(de)銷(xiao)售(shou)模(mo)式(shi)，實現(xiàn)了(le)應收(shou)賬(zhang)款為零的管控(kong)目(mu)標，從(cong)機制上(shang)規(guī)(gui)避(bi)了(le)資金(jin)風險(xian)。同(tong)時強(qiang)化財務(wu)管(guan)控(kong)，利用好(hao)陜(shan)煤(mei)財(cai)司(si)商票、善美融(rong)單等(deng)供應(ying)鏈(lian)結算工具(ju)和(he)經(jīng)營(ying)積(ji)累(lei)資(zi)金(jin)，壓(ya)降(jiang)有(you)息負(fu)債超47億元(yuan)；強(qiang)化資(zi)金管控，實施了(le)資金(jin)集中(zhong)管控和(he)票(piao)據(jù)準(zhun)入管(guan)理(li)等措施(shi)，進一(yi)步(bu)提升了防(fang)范化解(jie)資(zi)金風險(xian)的能(neng)力(li)。

“前(qian)事不忘(wang)，后事(shi)之師(shi)”。隨(sui)著(zhe)新一輪(lun)化(hua)工產(chǎn)(chan)品市(shi)場的(de)調(diào)整(zheng)，公(gong)司(si)財務資(zi)產(chǎn)部(bu)立足(zu)當下(xia)，放眼長遠(yuan)，緊(jin)跟(gen)市場變化(hua)做(zuo)出財務反(fan)應和應(ying)對(dui)。加(jia)強資(zi)金儲(chu)備(bei)，提前(qian)做(zuo)好(hao)銀行金(jin)融(rong)機構、陜(shan)煤財(cai)司(si)等授(shou)信(xin)用(yong)信工(gong)作，確(que)保資(zi)金(jin)能(neng)隨時滿(man)足公(gong)司生(sheng)產(chǎn)(chan)經(jīng)營需要；持(chi)續(xù)(xu)提高(gao)融(rong)資(zi)議價水(shui)平(ping)，應(ying)用好(hao)各(ge)類(lei)融資(zi)政策(ce)，降低(di)融(rong)資成(cheng)本；做好(hao)資(zi)金(jin)運(yun)營(ying)，強化財(cai)務(wu)管理，不斷(duan)提(ti)高(gao)資(zi)金收益(yi)，防(fang)范(fan)化(hua)解(jie)資金(jin)風(feng)險，為公(gong)司高質(zhì)(zhi)量、現(xiàn)(xian)代化(hua)發(fā)展保(bao)駕(jia)護(hu)航。（財務(wu)資產(chǎn)部(bu)? 許強強）